Die Kryptobörse Bitget hat ein neues Produkt namens Cash Plus vorgestellt. Damit können Nutzer Erträge auf ungenutzte USDT- und USDC-Guthaben erzielen, während die Mittel weiterhin für zukünftige Handelsaktivitäten verfügbar bleiben.
Die Lösung richtet sich an Inhaber von Stablecoins, deren Vermögenswerte vorübergehend nicht für Transaktionen genutzt werden und normalerweise ungenutzt auf einem Handelskonto liegen. Cash Plus ermöglicht es, dieses Kapital einzusetzen, ohne es in separate Anlageprodukte übertragen oder für einen festgelegten Zeitraum sperren zu müssen.
Die Einführung ist Teil der Universal-Exchange-Strategie, kurz UEX, mit der Bitget die Effizienz der Nutzervermögen verbessern und Handels- sowie Ertragsinstrumente in einem einzigen Ökosystem miteinander verbinden möchte.
Das Unternehmen will die Ertragsgenerierung zu einem natürlichen Bestandteil des täglichen Handels machen. Nutzer sollen sich nicht mehr zwischen einer liquiden Reserve in Stablecoins und zusätzlichen Erträgen aus diesen Mitteln entscheiden müssen.
So funktioniert Cash Plus
Nutzer können USDT oder USDC im Verhältnis 1:1 in Cash Plus umwandeln. Nach der Umwandlung beginnen die Mittel, Erträge zu generieren, bleiben jedoch weiterhin für eine spätere Nutzung verfügbar.
Im Gegensatz zu vielen klassischen Krypto-Ertragsprodukten setzt Cash Plus kein Staking voraus und sieht keine verpflichtende Sperrfrist vor.
Nutzer müssen sich nicht zwischen Liquidität und passivem Einkommen entscheiden. Ihre Mittel können weiterhin Erträge erwirtschaften, während sie auf eine geeignete Gelegenheit für eine neue Transaktion warten.
Das Hauptziel des Produkts besteht darin, freie Guthaben produktiver zu machen und die Zeit zu verkürzen, in der Stablecoins ohne zusätzlichen Nutzen auf einem Konto liegen.
Dies ist besonders für aktive Trader relevant, da ein erheblicher Teil ihres Kapitals zwischen dem Öffnen und Schließen von Positionen häufig vorübergehend in USDT oder USDC gehalten wird. Cash Plus ermöglicht es, diese Wartezeiten zur Erzielung zusätzlicher Erträge zu nutzen.
Erträge ohne Verlust der Handelsflexibilität
Cash Plus wurde für Trader entwickelt, die schnellen Zugriff auf ihr Kapital benötigen. Nutzer können weiterhin Erträge auf ihre Guthaben erzielen, ohne die Vermögenswerte in Produkte mit langen Sperrfristen übertragen zu müssen.
Die CEO von Bitget, Gracy Chen, erklärte, dass die Verbesserung der Kapitaleffizienz weiterhin zu den zentralen Grundsätzen des Universal-Exchange-Ökosystems gehöre.
Ihr zufolge sollten die Vermögenswerte der Nutzer auch während der Wartezeit auf neue Marktchancen weiterhin einen Mehrwert schaffen. Stablecoins müssten zwischen Handelsaktivitäten nicht ungenutzt bleiben.
Cash Plus integriert die Ertragsgenerierung direkt in den üblichen Handelsprozess. Dadurch müssen Nutzer ihre Mittel nicht ständig zwischen dem Hauptkonto, Anlagebereichen und externen Plattformen verschieben.
Dieser Ansatz kann sowohl für aktive Marktteilnehmer als auch für Nutzer interessant sein, die einen Teil ihres Portfolios in Stablecoins halten, um die Volatilität zu reduzieren.
Da USDT und USDC häufig als Abrechnungswerte verwendet werden, kann die Möglichkeit, Liquidität zu erhalten und gleichzeitig Erträge zu erzielen, die allgemeine Effizienz der Portfolioverwaltung verbessern.
Wie sich Cash Plus vom Staking unterscheidet
Staking beinhaltet in der Regel die Beteiligung am Betrieb eines Blockchain-Netzwerks und kann mit Sperrfristen, Wartezeiten bei Auszahlungen oder Kursschwankungen des zugrunde liegenden Vermögenswerts verbunden sein.
Cash Plus konzentriert sich auf Stablecoins und verlangt von den Nutzern weder die Teilnahme an einem Konsensmechanismus noch eine direkte Interaktion mit Blockchain-Protokollen.
Stattdessen hinterlegen Nutzer USDT oder USDC im Produkt der Börse und erzielen Erträge, während sie weiterhin auf ihre Mittel zugreifen können.
Dadurch ähnelt Cash Plus eher einem Instrument zur Verwaltung freier Liquidität als einem klassischen Krypto-Staking-Produkt.
Das Produkt kann für Nutzer interessant sein, die ihr Portfolio keiner zusätzlichen Preisvolatilität aussetzen möchten, aber dennoch Erträge auf vorübergehend ungenutzte Stablecoins erzielen wollen.
Wie die Erträge generiert werden
Bitget erklärte, dass die über Cash Plus erzielten Erträge durch die Geschäftstätigkeit des Unternehmens unterstützt werden, einschließlich Investitionen in reale Vermögenswerte beziehungsweise RWA.
Zur Struktur dieser Vermögenswerte gehört USDGO, ein regulierter Stablecoin, der durch hochliquide Finanzinstrumente besichert ist.
Zu den Reservewerten gehören:
- kurzfristige US-Staatsanleihen;
- Barreserven;
- Rückkaufvereinbarungen;
- weitere liquide Instrumente der traditionellen Finanzmärkte.
Dieses Modell ermöglicht Nutzern den Zugang zu Erträgen aus traditionellen Finanzinstrumenten, ohne dass sie selbst tokenisierte Vermögenswerte erwerben oder separate Blockchain-Protokolle nutzen müssen.
Bitget übernimmt die Verwaltung der Reservestruktur und der Ertragsstrategie, während Nutzer über die vertraute Benutzeroberfläche der Börse auf das Produkt zugreifen.
Der Einsatz realer Vermögenswerte spiegelt den allgemeinen Trend einer Annäherung zwischen dem Kryptomarkt und dem traditionellen Finanzsystem wider.
Erträge aus kurzfristigen Staatsanleihen, Geldmarktinstrumenten und Rückkaufvereinbarungen können genutzt werden, um Produkte zu schaffen, die die Vorteile digitaler Vermögenswerte mit Mechanismen traditioneller Finanzmärkte verbinden.
Was sind reale Vermögenswerte?
Real World Assets, kurz RWA, sind physische oder traditionelle Finanzwerte, die innerhalb einer digitalen Infrastruktur dargestellt oder genutzt werden.
Zu dieser Kategorie können Staatsanleihen, Bankeinlagen, Geldmarktfonds, Immobilien, Rohstoffe und Schuldinstrumente gehören.
In der Kryptowährungsbranche ermöglichen RWA, Erträge und Liquidität traditioneller Märkte in Blockchain-Ökosysteme zu übertragen.
Für Nutzer von Cash Plus bedeutet dies, dass sie den Anleihemarkt nicht selbst analysieren, kein Brokerage-Konto eröffnen und kein separates Portfolio realer Vermögenswerte verwalten müssen.
Stattdessen wird der Zugang zu den entsprechenden Erträgen über das Produkt der Kryptobörse bereitgestellt.
Automatische Zinsgutschrift und Zinseszins
Cash Plus unterstützt die automatische Gutschrift von Erträgen. Die erzielten Gewinne werden dem Hauptguthaben des Nutzers hinzugefügt.
Künftige Erträge können dadurch nicht nur auf Grundlage des ursprünglich eingezahlten Betrags, sondern auch auf Basis zuvor erhaltener Belohnungen berechnet werden.
Dieser Mechanismus erzeugt einen Zinseszinseffekt und kann das langfristige Ertragspotenzial des Produkts bei längerer Nutzung erhöhen.
Nutzer müssen die aufgelaufenen Erträge nicht manuell auszahlen und erneut anlegen. Der Prozess erfolgt automatisch, wodurch Cash Plus komfortabler als einige klassische Krypto-Ertragsprogramme ist.
Der Zinseszinseffekt kann bei längeren Anlagezeiträumen deutlicher werden, da die angesammelten Erträge schrittweise das Guthaben erhöhen, das für spätere Berechnungen verwendet wird.
Das tatsächliche Ergebnis hängt von der Dauer der Teilnahme, der Höhe des Guthabens und dem jeweils geltenden Ertragssatz ab.
Integration mit Bitget-Handelskonten
Bitget plant, die Funktionen von Cash Plus im Rahmen der Universal-Exchange-Roadmap zu erweitern.
Im dritten Quartal beabsichtigt das Unternehmen, das Produkt mit dem einheitlichen Handelskonto und den Konten für den Kontrakthandel zu integrieren.
Nach der Umsetzung sollen geeignete Cash-Plus-Guthaben als Handelsmarge genutzt werden können und gleichzeitig weiterhin Erträge generieren.
Dadurch könnte dasselbe Kapital mehrere Funktionen gleichzeitig erfüllen: passives Einkommen erwirtschaften und als Sicherheit für Handelspositionen dienen.
Ein solches Modell kann die Portfolioeffizienz aktiver Trader verbessern, da sie sich nicht mehr zwischen der ertragsorientierten Verwahrung von Stablecoins und deren Nutzung im Handel entscheiden müssen.
Die Verwendung eines Guthabens für mehrere Zwecke entspricht dem allgemeinen Konzept einer höheren Kapitaleffizienz.
Ein Trader könnte die Mittel in einem ertragsgenerierenden Produkt halten und gleichzeitig für die Eröffnung von Positionen nutzen, sofern diese Funktion durch die Bedingungen des jeweiligen Handelskontos unterstützt wird.
Vorteile eines einheitlichen Handelskontos
Ein einheitliches Handelskonto ermöglicht es, verschiedene Arten von Vermögenswerten und Handelsaktivitäten innerhalb eines einzigen Guthabens zu verwalten.
Anstatt die Mittel auf mehrere separate Wallets zu verteilen, können Nutzer Sicherheiten und offene Positionen zentral verwalten.
Die Integration von Cash Plus in ein solches Konto könnte die Kapitalverwaltung vereinfachen, insbesondere für Nutzer, die gleichzeitig auf Spot- und Derivatemärkten handeln.
Freie USDT- und USDC-Guthaben könnten weiterhin Erträge generieren und bei einer Handelsgelegenheit als Sicherheit verwendet werden.
Dadurch verringert sich die Notwendigkeit, Vermögenswerte manuell zwischen verschiedenen Bereichen der Börse zu verschieben, und Trader könnten schneller auf Veränderungen am Markt reagieren.
Das Konzept „Verdienen beim Handeln“
Cash Plus ist Teil der Bitget-Initiative „Verdienen beim Handeln“, die Anlage- und Handelsfunktionen miteinander verbinden soll.
Das Unternehmen möchte die Ertragsgenerierung als integrierte Funktion der Handelsinfrastruktur etablieren und nicht als separaten Prozess, der ein ständiges Verschieben von Vermögenswerten zwischen unterschiedlichen Produkten erfordert.
Im Rahmen dieses Konzepts sollen Nutzer ihr Kapital effizienter einsetzen, Liquidität bewahren und gleichzeitig zusätzliche Erträge erzielen können.
Die künftige Integration von Cash Plus mit Handelsfunktionen soll dieses Modell stärken und Nutzern mehr Möglichkeiten zur Verwaltung von Stablecoins bieten.
Anstelle des traditionellen Modells, bei dem ein Teil der Mittel für den Handel reserviert und ein anderer Teil separat in Ertragsprodukten angelegt wird, möchte Bitget beide Prozesse miteinander verbinden.
Dieser Ansatz kann die Zahl der Zwischenschritte reduzieren und die Verwaltung digitaler Vermögenswerte vereinfachen.
Wer von Cash Plus profitieren kann
Das Produkt kann für verschiedene Nutzergruppen interessant sein.
Aktive Trader können zwischen ihren Transaktionen Erträge auf Stablecoins erzielen, ohne die Mittel aus dem Handelsökosystem abziehen zu müssen.
Langfristige Inhaber von USDT und USDC können das Produkt für eine effizientere Kapitalverwaltung nutzen, sofern sie die Mittel nicht unmittelbar auf eine externe Wallet übertragen müssen.
Nutzer, die auf eine geeignete Gelegenheit zum Einstieg in den Markt warten, können ihr Kapital in stabilen Vermögenswerten halten und währenddessen zusätzliche Erträge erzielen.
Cash Plus kann außerdem für Marktteilnehmer nützlich sein, die Stablecoins regelmäßig für Zahlungen, Überweisungen oder als Reservebestandteil ihres Portfolios verwenden.
Die Rolle von Stablecoins im Handel
USDT und USDC werden auf dem Kryptomarkt häufig als Abrechnungswerte verwendet.
Sie ermöglichen es, den Wert eines Portfolios zu erhalten, ohne zwingend in das Bankensystem zurückzukehren, und erleichtern den schnellen Wechsel zwischen verschiedenen digitalen Vermögenswerten.
Trader tauschen volatile Kryptowährungen in Zeiten hoher Unsicherheit oder vor der Eröffnung einer neuen Position häufig gegen Stablecoins.
Während der Wartezeit können diese Mittel jedoch ungenutzt bleiben.
Cash Plus soll dieses Problem lösen, indem es Nutzern ermöglicht, Erträge zu erzielen, bis sie ihr Kapital erneut im Handel einsetzen möchten.
Werbekampagne für frühe Cash-Plus-Nutzer
Anlässlich der Einführung des neuen Produkts veranstaltet Bitget vom 9. bis 16. Juli die Aktion Cash Treasure A8 Challenge.
Für die Teilnahme müssen Nutzer während des Aktionszeitraums eine Nettoeinzahlung von mindestens 888 USDT oder USDC in Cash Plus vornehmen.
Die Teilnehmer erhalten die Möglichkeit, an einer Verlosung besonderer Belohnungen teilzunehmen.
Die Gewinner erhalten einen Betrag, der sieben Tagen an Erträgen aus 10 Millionen Cash-Plus-Token entspricht. Die Belohnungen werden in USDT ausgezahlt.
Die Kampagne soll frühe Nutzer ansprechen und die Möglichkeiten des neuen Ertragsprodukts demonstrieren.
Solche Werbeaktionen ermöglichen es der Börse, das neue Angebot einem breiteren Publikum vorzustellen und Nutzer dazu anzuregen, es praktisch auszuprobieren.
Vor der Teilnahme sollten Nutzer die Aktionsregeln, Anforderungen an die Nettoeinzahlung, Bedingungen für die Verteilung der Belohnungen und die Auszahlungsfristen prüfen.
Erweiterung des Universal-Exchange-Ökosystems
Die Einführung von Cash Plus stellt einen weiteren Schritt bei der Entwicklung des Universal-Exchange-Modells dar, mit dem Bitget Kryptowährungen und traditionelle Finanzinstrumente miteinander verbindet.
Nach Angaben des Unternehmens betreut das Ökosystem mehr als 125 Millionen Nutzer und bietet Zugang zu über 2 Millionen Kryptowährungstoken.
Die Plattform baut außerdem den Handel mit tokenisierten Aktien, ETFs, Rohstoffen, Deviseninstrumenten und Edelmetallen aus.
Durch die Verbindung von Handelsprodukten mit Ertragsmechanismen möchte Bitget Nutzern eine einheitliche Umgebung zur Verwaltung verschiedener Klassen digitaler und tokenisierter Vermögenswerte bieten.
Das Universal-Exchange-Konzept soll die Grenzen zwischen Kryptoplattformen, Brokerage-Diensten und traditionellen Finanzplattformen schrittweise reduzieren.
Nutzer sollen über eine einzige Benutzeroberfläche mit digitalen Vermögenswerten und tokenisierten Instrumenten arbeiten können, ohne ständig zwischen zahlreichen separaten Diensten wechseln zu müssen.
Tokenisierte Finanzinstrumente
Durch Tokenisierung können traditionelle Finanzwerte in digitaler Form dargestellt und über eine Blockchain-Infrastruktur zugänglich gemacht werden.
Tokenisierte Aktien, Fonds, Rohstoffe und Edelmetalle können auf digitalen Plattformen gehandelt und gemeinsam mit Kryptowährungen genutzt werden.
Für Börsen eröffnet die Entwicklung solcher Instrumente die Möglichkeit, Nutzern innerhalb eines Ökosystems eine größere Auswahl an Vermögenswerten anzubieten.
Cash Plus ergänzt dieses Modell, indem Nutzer Erträge auf Stablecoins erzielen können, die als zentrales Abrechnungskapital verwendet werden.
Weitere Entwicklungsbereiche von Bitget
Bitget positioniert sich als Universalbörse, die den Kryptomarkt mit tokenisierten Instrumenten der traditionellen Finanzwelt verbindet.
Die Plattform bietet Zugang zu mehr als 500 tokenisierten Aktien sowie zu ETFs, Rohstoffen, Währungen und Edelmetallen einschließlich Gold.
Das Unternehmen entwickelt außerdem Werkzeuge auf Basis künstlicher Intelligenz. Das Ökosystem umfasst einen KI-Agenten, der Nutzer bei der Marktanalyse und der Ausführung von Handelsgeschäften unterstützen soll.
Gleichzeitig erhöht Bitget seine Markenbekanntheit durch internationale Partnerschaften, darunter die Zusammenarbeit mit MotoGP.
Im Rahmen seiner Strategie für gesellschaftliche Wirkung arbeitet das Unternehmen außerdem mit UNICEF zusammen. Die Partnerschaft konzentriert sich auf Blockchain-Bildung und soll bis 2027 insgesamt 1,1 Millionen Menschen erreichen.
Der Ausbau der Plattformfunktionen zeigt, dass sich Bitget nicht nur als Handelsplatz für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen, sondern auch als umfassendes Finanzökosystem entwickeln möchte.
Welche Faktoren Nutzer berücksichtigen sollten
Trotz des Verzichts auf eine feste Sperrfrist sollten Nutzer die Bedingungen des Produkts vor einer Teilnahme sorgfältig prüfen.
Der Ertragssatz kann sich abhängig von den Marktbedingungen, der Reservestruktur und den Entscheidungen der Plattform verändern.
Auch die Risiken im Zusammenhang mit Stablecoins, zentralisierten Börsen und den zur Ertragsgenerierung eingesetzten Vermögenswerten sollten berücksichtigt werden.
Cash Plus ist keine Bankeinlage. Daher können sich die Bedingungen für die Verwahrung der Mittel und die Schutzmechanismen von traditionellen Finanzprodukten unterscheiden.
Vor der Einzahlung eines größeren Betrags sollten Nutzer ihre eigene Risikotoleranz bewerten, die Verfügbarkeit von Auszahlungen prüfen und sich mit den aktuellen Bedingungen für die Ertragsgutschrift vertraut machen.
Für eine zusätzliche Kontrolle über das Kapital kann ein Teil des Portfolios außerhalb des Ertragsprodukts gehalten oder auf mehrere Instrumente verteilt werden.
Was Cash Plus für Nutzer bedeutet
Cash Plus ermöglicht Inhabern von USDT und USDC, Erträge auf freie Mittel zu erzielen, ohne lange Sperrfristen oder den Verlust von Handelsflexibilität in Kauf nehmen zu müssen.
Das Produkt kann besonders für Trader nützlich sein, die regelmäßig einen Teil ihres Portfolios in Stablecoins halten, um schnell in den Markt einsteigen zu können.
Anstatt diese Vermögenswerte ungenutzt zu lassen, können Nutzer zusätzliche Erträge erwirtschaften und das Kapital bei Bedarf für weitere Transaktionen einsetzen.
Die geplante Integration mit Handelskonten könnte Cash Plus noch vielseitiger machen, da dasselbe Guthaben gleichzeitig Erträge generieren und als Sicherheit verwendet werden könnte.
Mit diesem Produkt möchte Bitget die Verwahrung von Stablecoins von einer passiven Wartephase in einen vollwertigen Bestandteil der Handelsstrategie verwandeln.
Sollten die geplanten Integrationen umgesetzt werden, könnte Cash Plus zu einer Verbindung zwischen ertragsorientierter Vermögensverwahrung und aktivem Handel werden.
Dies entspricht einem breiteren Trend auf dem Kryptomarkt, bei dem Börsen versuchen, das Kapital ihrer Nutzer kontinuierlich produktiv zu halten, unabhängig davon, ob zu einem bestimmten Zeitpunkt eine Handelsorder geöffnet ist.