Фінансовий регулятор Південної Кореї розпочав перевірку криптобіржі Bithumb після резонансного інциденту:
під час промоакції деяким користувачам помилково зарахували 2 000 BTC замість 2 000 південнокорейських вон
(приблизно $1,5). Влада заявила, що висновки перевірки врахують під час підготовки
оновленого законодавства про віртуальні активи.
Що сталося: збій у промоакції та короткочасне падіння ціни BTC на біржі
Інцидент стався у лютому 2026 року. За даними CoinDesk, акція передбачала нарахування невеликих призів у вонах,
однак через збій частина переможців отримала на рахунки тисячі біткоїнів. Коли деякі одержувачі спробували продати несподівано великі баланси,
ціна BTC на Bithumb на мить відхилилася від ринку та опустилася приблизно до 81 млн вон
(близько $55 000) — орієнтовно на 10–15% нижче, ніж на інших біржах.
Bloomberg повідомляв, що помилку помітили приблизно протягом 20 хвилин.
Втім, навіть такого короткого вікна достатньо, аби угоди встигли виконатися, а частина коштів перейшла у важко зворотні стани
— наприклад, у конвертацію в фіат, зовнішні виводи або перекази на банківські рахунки.
Масштаб: скільки BTC розподілили та що встигли зробити користувачі
The Korea Times пов’язує помилку з механікою «random box» — користувач відкриває віртуальну «скриню»
й отримує приз у діапазоні від 2 000 до 50 000 вон. Видання пише, що Bithumb розподілила близько
620 000 BTC серед 249 переможців. У деяких переказах зазначалося, що за таких цифр середній розмір нарахування
міг бути ближчим до 2 500 BTC на людину, що підкреслює масштаб збою та ризики для систем контролю.
Попри те, що Bithumb оперативно запровадила обмеження на торгівлю та виведення коштів із «уражених» акаунтів, фінансові органи уточнили,
що 86 користувачів встигли продати 1 788 BTC. Це принципова деталь: навіть при швидкій реакції біржі
система залишила вікно, у межах якого частину активів можна було продати, конвертувати або вивести до повного блокування.
Повернення коштів: що вдалося відновити та що лишається проблемою
Станом на 7 лютого 2026 року Bithumb, за даними The Korea Times, повернула майже все, окрім
125 BTC вартістю близько 13 млрд вон. У цю суму входили й приблизно 3 млрд вон,
які користувачі встигли переказати на банківські рахунки. Біржа заявила, що зв’язалася з отримувачами
та просить повернути кошти.
На практиці подібні кейси зазвичай тримаються на двох напрямах:
технічне відстеження (куди пішли активи та чи можливо їх заморозити/повернути)
і юридичні механізми (добровільне повернення, претензії та, за потреби, судові процедури).
Якщо активи виведено на зовнішні гаманці або конвертовано через сторонні сервіси, повернення може залежати від взаємодії між біржами
та участі регулятора.
Що перевіряє регулятор: першопричина, захист клієнтів і запобігання повторенню
Служба фінансового нагляду Південної Кореї (Financial Supervisory Service, FSS) розпочала перевірку Bithumb.
Регулятор заявив, що планує:
- встановити точну причину помилкових нарахувань (людський фактор, збій конфігурації, помилка в коді, інтеграціях або доступах);
- оцінити, наскільки ефективно біржа захищає активи клієнтів і чи коректно ізольовано ризики між внутрішніми системами та балансами користувачів;
- перевірити наявність обмежувачів і “запобіжників” (ліміти на нарахування, автоматичні алерти, блокування виведення, ручні підтвердження критичних операцій);
- визначити, чи здатна платформа не допустити повторення (керування релізами, тестування, права доступу, моніторинг аномалій та плани реагування).
Також регулятор зазначив: якщо будуть виявлені ознаки порушення законодавства, FSS може ініціювати
офіційне розслідування. Зазвичай це означає глибший аналіз логів, внутрішніх процедур і контролів,
а також оцінку дій біржі в перші хвилини після виявлення інциденту.
Чому це важливо для законодавства про віртуальні активи
FSS підкреслила, що інцидент виявив «фундаментальні недоліки», які «виходять за межі» чинної нормативної бази.
Іншими словами, кейс показав, що діючі правила можуть бути недостатньо конкретними щодо операційних ризиків криптобірж —
від контролю промоакцій і бонусних механік до технічних вимог із запобігання аномальним нарахуванням та швидкого реагування.
Регулятор заявив, що врахує результати перевірки під час підготовки оновленого законодавства про віртуальні активи.
На практиці це може означати чіткіші вимоги, зокрема:
жорсткі ліміти на промонарахування,
двоступеневе підтвердження критичних операцій,
обов’язкові протоколи миттєвого заморожування при виявленні аномалій,
а також підвищені стандарти аудиту, тестування та керування змінами у продакшені.
Висновок: кейс про гроші, довіру та операційну безпеку
Історія з Bithumb — це не лише гучна «помилка на мільярди», а й нагадування про те, наскільки критичними для крипторинку є
внутрішні контролі та операційна безпека. Навіть 20-хвилинне вікно може призвести до угод,
конвертацій і складних юридичних наслідків. Саме тому регулятор трактує інцидент як системний і використовує його
як базу для формування наступних правил ринку віртуальних активів у Південній Кореї.