Pourquoi les cryptomonnaies chutent-elles soudainement ?
Les cryptomonnaies sont des instruments financiers très volatils, dont la valeur peut changer radicalement en quelques heures. Cette caractéristique en fait à la fois une source potentielle de profit et un facteur de risque élevé, car une chute soudaine de leur valeur peut entraîner d’importantes pertes.
Dans cet article, nous allons examiner en détail pourquoi les cryptomonnaies chutent, comment anticiper un effondrement, quelle est la différence entre un marché haussier et baissier, quels événements passés ont déclenché les plus grandes chutes, et comment protéger ses actifs contre les pertes.
Qu’est-ce qu’un krach du marché crypto ?
Un krach du marché crypto est une baisse soudaine et significative de la valeur des monnaies numériques. On parle généralement de krach lorsque le prix chute de 10 % ou plus en une seule journée. Les causes peuvent être variées : changements réglementaires, rumeurs de piratage de plateformes, etc.
Pour les investisseurs, les conséquences sont aussi importantes que la chute elle-même. La baisse des prix provoque souvent la panique, incitant de nombreux détenteurs à vendre en masse, ce qui aggrave encore plus la situation, augmente la volatilité et entraîne des pertes généralisées.
Que signifient les termes « marché haussier » et « marché baissier » ?
Avant d’analyser les causes des chutes, il est essentiel de comprendre deux notions clés : marché haussier (bull market) et marché baissier (bear market).
Les « taureaux » (bulls) sont des acheteurs optimistes qui s’attendent à une hausse des cours. Quand ils dominent le marché, les prix augmentent rapidement.
Les « ours » (bears), quant à eux, sont des vendeurs qui anticipent une baisse et liquident leurs actifs. Un marché baissier est caractérisé par des ventes massives et une chute continue des prix.
Comment reconnaître une chute imminente ?
Plusieurs indicateurs peuvent alerter sur un possible effondrement :
- Indice de peur et de cupidité : Évalue le sentiment du marché de 0 (panique) à 100 (excès de confiance). Un score élevé indique un risque de correction, un score bas reflète la peur après une chute.
- Mouvements des « baleines » : Les baleines sont de gros détenteurs de cryptos. Leurs transactions importantes vers d’autres actifs peuvent signaler une baisse à venir.
- Indice RSI : L’indice de force relative mesure la vitesse des variations de prix. Une valeur supérieure à 70 suggère une surchauffe du marché.
- Volume des échanges : Une baisse soudaine du volume peut indiquer un désintérêt ou un manque de confiance envers un projet.
- Changements réglementaires : Les interdictions ou nouvelles lois peuvent provoquer une panique. Même les rumeurs peuvent avoir un impact négatif.
Exemples de chutes majeures sur le marché crypto
- 2011 – Piratage de Mt. Gox : Le bitcoin chute de 17,50 $ à quelques centimes après une attaque sur la plus grande plateforme de l’époque.
- 2013 – Interdiction en Chine : Après avoir atteint 1151 $, la Chine interdit les cryptos aux banques. Le BTC chute sous les 200 $.
- 2017–2018 – « Hiver crypto » : Après un sommet de 19 497 $, le BTC s’effondre à 3300 $ à cause d’un marché surchauffé et d’investisseurs inexpérimentés.
- 2020 – Pandémie de COVID-19 : Le 12 mars, le BTC perd 37 % en un jour, passant de 7911 $ à 4970 $. Il se rétablit rapidement grâce aux aides gouvernementales américaines.
- 2021 – Tesla et interdiction du minage en Chine : Le BTC chute de 64 000 $ à 30 000 $.
- 2022 – Effondrement de FTX : La faillite de l’une des plus grandes plateformes crypto entraîne une chute de 20–30 % du BTC et de l’ETH.
Que faire lors d’une chute ?
Voici quelques stratégies pour limiter les pertes :
- Investir dans des stablecoins – adossés à des monnaies fiat, ils sont plus stables.
- Acheter des cryptos majeures – comme BTC et ETH, qui ont montré une capacité de rebond.
- Stratégie HODL – conserver à long terme sans essayer de prédire le marché.
- Investissements réguliers – achats programmés, indépendamment du prix actuel.
Conseils supplémentaires pour se protéger :
- Diversifier – ne pas mettre tous ses fonds dans un seul actif.
- Analyser le marché – suivre l’actualité, les tendances et les lois.
- Utiliser le Stop-Loss – vente automatique si le prix chute à un seuil fixé.
- Utiliser le shorting – stratégie de profit sur baisse des prix.
- Garder son calme – éviter les décisions émotionnelles.
- Gérer les risques – n’investir que ce que l’on peut se permettre de perdre.
- Faire de l’analyse technique – utiliser des graphiques et indicateurs pour guider ses décisions.
Comment se protéger d’un krach crypto ?
Les cryptomonnaies sont soumises à une forte volatilité et influencées par de nombreux facteurs. Elles peuvent générer des profits importants, mais aussi de lourdes pertes. Pour limiter les risques, il est crucial de se préparer : surveiller le marché, établir une stratégie, diversifier ses actifs et garder son sang-froid.