¿Por qué los intercambios y servicios de cambio requieren múltiples confirmaciones de red?
Al depositar fondos en intercambios de criptomonedas y servicios de cambio, los usuarios a menudo se encuentran con diferentes requisitos sobre la cantidad de confirmaciones de red necesarias antes de que los fondos sean acreditados. Esto genera a menudo la pregunta: ¿por qué tarda tanto y por qué se requieren tantas confirmaciones? La respuesta radica en dos razones principales: garantizar la seguridad del sistema y el interés del intercambio en retener los fondos de los usuarios por más tiempo.
Seguridad de intercambios, servicios de cambio y plataformas
Uno de los principales problemas que enfrentan las redes blockchain — que las múltiples confirmaciones de transacciones ayudan a mitigar — es la reorganización de bloques (forks), lo que puede conducir al riesgo de doble gasto.
En 2017, la red Bitcoin experimentó una reorganización de bloques, donde aparecieron simultáneamente dos cadenas de bloques paralelas. Algunas transacciones inicialmente se consideraron confirmadas, pero luego terminaron en la cadena rechazada y fueron revertidas. Sin esperar múltiples confirmaciones, los usuarios podrían haber perdido fondos debido a estas reorganizaciones de cadena.
Doble gasto
El doble gasto es el acto de gastar los mismos fondos más de una vez. Hasta que una transacción se verifica y confirma completamente, las monedas permanecen en la billetera del remitente. Entre el momento en que se envía una transacción y cuando se confirma, existe el riesgo de que un actor malintencionado intente realizar un segundo pago con las mismas monedas.
Un usuario intenta comprar bienes en línea y simultáneamente envía los mismos bitcoins en otra transacción. Si el comerciante no espera suficientes confirmaciones, corre el riesgo de no recibir el pago, ya que la primera transacción podría ser revertida.
Ataque del 51%
Un ataque del 51% ocurre cuando un actor malicioso obtiene control sobre más de la mitad del poder de hash de la red. Este control le permite influir en el orden de inclusión de transacciones en los bloques y realizar potencialmente doble gasto, comprometiendo la seguridad de la red.
En 2018, la red Bitcoin Gold (BTG) sufrió un ataque significativo del 51%, durante el cual los atacantes lograron retirar grandes cantidades de monedas explotando vulnerabilidades. Para mitigar tales riesgos, los intercambios aumentaron el número mínimo de confirmaciones requeridas para retirar BTG a 50 bloques.
Retención de fondos por parte de los intercambios
Aparte de las razones de seguridad, algunos intercambios requieren intencionadamente un alto número de confirmaciones para mantener los fondos de los usuarios en sus cuentas el mayor tiempo posible, utilizando estos activos a su discreción.
Esta retención permite a los intercambios realizar operaciones rentables con criptomonedas. Por ejemplo, si llega un depósito grande de una moneda en particular, los propietarios podrían vender estas monedas por adelantado para obtener ganancias adicionales.
Además, la práctica de retener fondos dificulta el trabajo de los traders que ganan dinero con las diferencias de precio entre intercambios (arbitraje). Los tiempos largos de confirmación impiden operaciones rápidas y reducen sus oportunidades de obtener ganancias rápidas.
Un trader de arbitraje planea comprar criptomonedas rápidamente en un intercambio y venderlas en otro. Si el primer intercambio retrasa los fondos debido a la gran cantidad de confirmaciones, el trader pierde la oportunidad de realizar una operación rentable debido al tiempo de espera.
Conclusión
Así, el requisito de un gran número de confirmaciones al aceptar depósitos es un mecanismo importante para proteger a los usuarios y plataformas de diversos tipos de fraude y problemas técnicos. Al mismo tiempo, es una herramienta que a veces utilizan los intercambios para gestionar la liquidez y los riesgos financieros.