如何检查钱包是否干净并避免被封锁（以及如何避免验证结果出错）

加密货币作为支付工具的使用正在迅速增长，但与此同时，收到与诈骗或洗钱相关的“脏币”的风险也在增加。为了保护自己和企业，必须通过风险评分（Risk Score）检查每一个地址和交易。本文将介绍什么是风险评分，它是如何计算的，以及如何验证加密货币的清洁度。

什么是风险评分（Risk Score）和“脏币”？

Risk Score（风险评分）是一项从0%到100%的指标，用于反映加密钱包或交易的可靠性。评分由遵循KYT（Know Your Transaction，了解你的交易）原则的AML平台计算。高风险评分意味着这些资产与非法活动相关的可能性很高。

所谓“脏币”，通常指以下犯罪行为相关的资金：

• 恐怖主义融资、武器/毒品交易
• 暗网支付
• 使用混币器进行洗钱
• 诈骗、钓鱼、盗窃

与此类资产相关联，可能导致钱包被封锁，甚至受到监管机构的严格调查。

风险等级分类

AML平台会为地址或交易分配三种风险等级：

• 低风险（绿色）：钱包与非法活动无关。资金来自符合KYC/AML规则的可信交易所。新挖出的比特币风险最低。
• 中风险（黄色）：涉及部分未严格遵守AML规则的服务（某些P2P交易所、兑换商、线上博彩等）。这类情况需个案判断。
• 高风险（红色）：与制裁名单、混币器、诈骗地址或犯罪来源直接相关。这类交易几乎都会被封锁。

风险评分的计算标准

全球范围内的风险评分计算主要基于以下因素：

• 交易历史：分析资金的流向和来源。
• 已知犯罪钱包的关联性：如诈骗或黑客攻击报告的地址。
• 是否在制裁名单中：这是关键因素，一旦被列入即为高风险。

不同AML平台的算法可能存在差异，但大型犯罪地址或混币器几乎都会被标记。例如，Coinbase交易（矿工挖矿产生的新币）没有输入地址，被认为是最“干净”的资金。

风险评分 vs 信用评分 vs 社会信用

风险评分不同于传统的其他评分体系：

• 信用评分：衡量个人在传统金融系统中的还款能力。
• 社会信用（如中国）：评估守法性和对政府的忠诚度。
• Risk Score (AML)：并不针对个人，而是针对具体的加密钱包地址或交易的合法性。

如何使用 CoinKyt 进行验证

手动管理所有AML合规几乎不可能，因此CoinKyt这样的自动化工具尤为重要。

1. 风险档案（Risk Profile）：选择需要监控的对象（如制裁地址或混币器），设定风险阈值，CoinKyt会自动追踪。
2. API自动化：将CoinKyt API集成到业务流程，实时检测所有进出交易。
3. Telegram通知：当发现高风险操作或超过阈值的交易时，会即时提醒。
4. 人工调查：从某个地址开始，追踪相关钱包并生成可视化图表（面向企业用户）。

结论

在加密市场中，任何人都可能收到“脏币”。通过使用风险评分，可以避免钱包被封锁或引发法律问题。理解风险评分的原理，并使用CoinKyt等专业工具，可以帮助你和你的企业在交易中保持安全。

在今天的环境下，基于AML的交易验证已不再是选择，而是必须。